29 ਮਈ, 2025 (ਪੰਜਾਬੀ ਖਬਰਨਾਮਾ ਬਿਊਰੋ): ਜੇਕਰ ਤੁਸੀਂ ਸੋਚਦੇ ਹੋ ਕਿ ਨਿਵੇਸ਼ ਲਈ ਵੱਡੀ ਰਕਮ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ, ਤਾਂ ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ (Tata Mutual Fund) ਦੀ ਇਹ ਪਹਿਲ ਤੁਹਾਡੀ ਸੋਚ ਨੂੰ ਬਦਲ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੀ ਇੱਕ ਯੋਜਨਾ, ਟਾਟਾ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ – ਰੈਗੂਲਰ ਪਲਾਨ, ਨੇ ਸਾਬਤ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਹੈ ਕਿ ਨਿਯਮਤ ਛੋਟੀਆਂ ਬੱਚਤਾਂ ਵੀ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵੱਡਾ ਫੰਡ ਬਣਾ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ ਇਸ ਫੰਡ ਵਿੱਚ 30 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਹਰ ਮਹੀਨੇ 1,000 ਦੀ SIP ਕੀਤੀ ਹੁੰਦੀ, ਤਾਂ ਅੱਜ ਉਸ ਦੀ ਕੀਮਤ 1.02 ਕਰੋੜ ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੁੰਦੀ।
ਫੰਡ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਅਤੇ ਲੰਮੀ ਯਾਤਰਾ
ਟਾਟਾ ਮਿਡਕੈਪ ਗ੍ਰੋਥ ਫੰਡ 1 ਜੁਲਾਈ 1994 ਨੂੰ ਸ਼ੁਰੂ ਹੋਇਆ ਸੀ ਅਤੇ ਇਸ ਨੇ ਹੁਣ ਆਪਣੇ 30 ਸਾਲ ਪੂਰੇ ਕਰ ਲਏ ਹਨ। ਇਹ ਭਾਰਤ ਦੇ ਸਭ ਤੋਂ ਪੁਰਾਣੇ ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ ਹੈ। ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ ਉਦੇਸ਼ ਮਿਡਕੈਪ ਕੰਪਨੀਆਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਕੇ ਮੱਧਮ ਤੋਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਬਿਹਤਰ ਰਿਟਰਨ ਦੇਣਾ ਹੈ।
30 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸ਼ਾਨਦਾਰ ਰਿਟਰਨ
ਇਸ ਫੰਡ ਨੇ ਆਪਣੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ ਹੁਣ ਤੱਕ ਔਸਤਨ 13.23 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਦਿੱਤਾ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਨਾਲ ਹੀ, SIP ਰਾਹੀਂ 10 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 14.91 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ, 20 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 16.51 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ 30 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ 17.92 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ। ਇਸਦਾ ਮਤਲਬ ਹੈ ਕਿ ਜੇਕਰ ਕਿਸੇ ਨੇ 30 ਸਾਲ ਪਹਿਲਾਂ 1,00,000 ਦੀ ਇੱਕਮੁਸ਼ਤ ਰਕਮ ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਹੁੰਦਾ, ਤਾਂ ਅੱਜ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ 41.58 ਲੱਖ ਹੋ ਜਾਂਦਾ।
ਫੰਡ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਣਨੀਤੀ
ਟਾਟਾ ਮਿਡਕੈਪ ਗ੍ਰੋਥ ਫੰਡ ਦਾ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਮਿਡਕੈਪ ਸੈਗਮੈਂਟ ਵਿੱਚ ਆਉਣ ਵਾਲੀਆਂ ਭਾਰਤੀ ਕੰਪਨੀਆਂ ‘ਤੇ ਕੇਂਦ੍ਰਿਤ ਹੈ। ਵਰਤਮਾਨ ਵਿੱਚ, ਇਸ ਫੰਡ ਦਾ 91.36 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਘਰੇਲੂ ਇਕੁਇਟੀ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚੋਂ 14.43 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਲਾਰਜਕੈਪ ਵਿੱਚ, 46.52 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਮਿਡਕੈਪ ਵਿੱਚ ਅਤੇ 14.58 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਸਮਾਲਕੈਪ ਸਟਾਕਾਂ ਵਿੱਚ ਹੈ।
ਚੋਟੀ ਦੇ ਹੋਲਡਿੰਗਜ਼ ਵਿੱਚ ਮੈਕਸ ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਸਰਵਿਸਿਜ਼ (3.77 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ), ਅਲਕੇਮ ਲੈਬਾਰਟਰੀਜ਼ (3.07 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ), ਜੁਬੀਲੈਂਟ ਫੂਡਵਰਕਸ (2.86 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ), ਲੂਪਿਨ (2.79 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ), ਅਤੇ ਔਰੋਬਿੰਦੋ ਫਾਰਮਾ (2.73 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ) ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਸਿਹਤ ਸੰਭਾਲ ਅਤੇ ਖਪਤਕਾਰ ਖੇਤਰਾਂ ਵੱਲ ਪੱਖਪਾਤ ਹੈ।
ਜੋਖਮ ਅਤੇ ਸਥਿਰਤਾ ਦਾ ਸੰਤੁਲਨ
ਫੰਡ ਦਾ 16.02 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦਾ ਮਿਆਰੀ ਵਿਵਹਾਰ ਹੈ, ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਅਸਥਿਰਤਾ ਮੱਧਮ ਹੈ। 0.77 ਦਾ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਜੋਖਮ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਰਿਟਰਨ ਵਧੀਆ ਹਨ। ਇਸਦਾ ਬੀਟਾ 0.91 ਹੈ, ਜਿਸਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਬਾਜ਼ਾਰ ਨਾਲੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਘੱਟ ਅਸਥਿਰ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਅਲਫ਼ਾ -1.14 ਹੈ, ਜੋ ਦਰਸਾਉਂਦਾ ਹੈ ਕਿ ਫੰਡ ਆਪਣੇ ਬੈਂਚਮਾਰਕ ਤੋਂ ਥੋੜ੍ਹਾ ਪਿੱਛੇ ਰਹਿ ਗਿਆ ਹੈ।
ਕਿਸ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ?
ਇਹ ਫੰਡ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਲਈ ਢੁਕਵਾਂ ਹੈ ਜੋ 3, 4 ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸ ਤੋਂ ਵੱਧ ਸਮੇਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੇ ਇੱਛੁਕ ਹਨ ਅਤੇ ਜੋ ਉੱਚ ਰਿਟਰਨ ਦੀ ਉਮੀਦ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਮਿਡਕੈਪ ਫੰਡ ਉੱਚ ਅਸਥਿਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਦਰਸਾਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ, ਪਰ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ।
ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਇਹ ਸਾਵਧਾਨੀਆਂ ਵਰਤੋ
ਧਿਆਨ ਦੇਣ ਵਾਲੀ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਗੱਲ ਇਹ ਹੈ ਕਿ ਪਿਛਲੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ ਭਵਿੱਖ ਦੀ ਗਰੰਟੀ ਨਹੀਂ ਹੈ। ਬਾਜ਼ਾਰ ਵਿੱਚ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ਅਤੇ ਨੀਤੀਗਤ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਫੰਡ ਦੇ ਪ੍ਰਦਰਸ਼ਨ ਨੂੰ ਪ੍ਰਭਾਵਤ ਕਰ ਸਕਦੀਆਂ ਹਨ। ਇਸ ਲਈ, ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ, ਸੇਬੀ-ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿੱਤੀ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਾਲ ਸਲਾਹ ਕਰੋ।
ਸੰਖੇਪ: ਹਰ ਮਹੀਨੇ ₹1000 ਬੱਚੇ ਦੇ ਨਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਨਾਲ, ਭਵਿੱਖ ਵਿੱਚ ਉਹ ਕਰੋੜਪਤੀ ਬਣ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਯੋਜਨਾ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਲਈ ਮਦਦਗਾਰ ਸਾਬਿਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।
